财富管理范围包括 : 储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。
财富管理主要功能是帮助我们制定及达成财务目标。这些目标可以是债务重整，可以是子女教育经费，可以是购买汽车或房屋，也可以是退休以后的生活保障。通过财富管理，不单止可以增加我们的投资收入，而且更可以累积更多的财富，提供更大保障，从而提高我们的生活水平和改善我们的生活质素。
财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。圣捷投资为您解答，希望能够帮助到您。
财富管理业务投资者教育人才需要较强金融专业能力、一定的人际沟通能力、较强的学习能力和营销能力。在从事投资者教育人才工作中，要向普通投资者传达不把鸡蛋放在一篮子里、规避风险、远离股市、组合投资、宏观对冲等等投资理念。
扩展资料
1、财富管理内容
财富管理是指以客户为中心，设计一套综合理财方案，通过为客户提供、信贷、
投资组合等一系列金融服务，管理客户的资产、负债和流动性，从而满足客户在不同阶段的金融需求，帮助客户达到降低风险、增加财富的目的。财富管理的核心是以客户为中心，合理分产和收益。我们不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保护，从而扩展到个人财富管理和资产管理。目前，商业银行财富业务种类丰富，品牌特色鲜明。 但是，大部分服务内容都是相似的。账户管理服务： 凭借银行便捷的短期融资条件和先进的清算系统，为客户提供存取款、投资、贷款、结算、智能转账等服务。 这是财富管理服务最基本、最简单的内容。 对于银行的理财客户，这些服务基本是免收服务费的。
2、财富管理的范围
财富管理的范围包括储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。财富一般分为个人财富、社会财富和国家财富。财富管理是指以客户为中心，设计一套综合理财方案，通过为客户提供、信贷、保险、投资组合等一系列金融服务，管理客户的资产、负债和流动性，从而满足客户在不同阶段的理财需求，帮助客户达到降低风险、保值增值、继承的目的。
3、财富管理的作用
随着高净值人群的不断增长，市场竞争也日趋激烈。如何管理资产保持和增值是人们关注的焦点，财富管理的出现是一剂良药。自成立以来，优脉一直致力于为中国家族理财室筛选全球投资机会，提供个性化的资产管理解决方案，支持家族理财室的创建和运营。
财富管理专业学习科目有：经济学、工商管理、管理学、微观经济学、宏观经济学、管理信息系统、统计学、会计学、财务管理、市场营销、经济法等。
培养目标
本专业培养适应我国社会主义市场经济发展需要，德，智，体，美、劳全面发展，理想信念坚定，具有良好的人文素养、职业道德和创新精神，掌握金融专业知识和技术技能，能够从事财富管理、金融市场分析、理财规划服务、金融产品营销等工作的高素质、应用型、技能型人才。
核心能力
具备金融市场分析能力、证券投资与分析能力；具备财富规划能力和金融产品营销能力。
教学场景
根据投资理财岗位的技能要求，设计体现职业技能、工学结合的专业课程体系，以真实的投资岗位任务和工作流程为载体设计教学内容，注重投资理财岗位的核心能力与职业素养的综合培养，实现“课、证、岗、赛”的有机对接和融合，让学生能成长为理财规划方面的高素质技能人才。
专业特色
注重财富管理岗位的核心能力与职业素养的综合培养，实现“课、证、岗、赛”的有机对接和融合；在课程设置和专业建设上，以岗位需求为核心，以职业素养培养为抓手，全面培养学生的综合职业能力。
现在做财富管理既有商业银行，也有财富管理公司，各家的财富管理业务品种丰富，品牌各具特色，然而服务内容大多类似，据《2013-2022年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》统计分析，财富管理内容主要集中在以下几方面：
首先是账户管理服务:利用银行便利的短期融资条件和先进的清算系统，为客户提供存取款、投资、贷款、结算、智能转账等服务。这是财富管理服务中最基本、最简单的内容。对于银行的财富管理客户，这些服务基本上免收服务费用。
账户管理服务是以信用卡作为载体的。现阶段招行“金葵花”理财也是紧密结合其领先国内同业的信用卡的技术优势，同时与网上银行、手机银行、电话银行等多条服务渠道配合推出的。财富卡体现了财富管理业务的第一大要素——资金集中，财富卡的推出一方面推进了财富管理业务的发展，同时也带动了消费、透支等信用卡业务的发展。
其次是交易类服务。这是银行用来吸引客户的主要财富管理业务，也是银行财富管理业务中的强项。包括人民币理财业务和理财业务。
1）人民币理财，是指银行用散户集合的大基数本金购买收益高于普通凭证式国债的记账式国债、政策性银行金融、央行票据等收益更高的产品。由于银行在操作上涉及了一些普通投资者无法投资的业务，像银行间市场产品等，其预期收益率一般高于传统的短期储蓄存款。中行、工行、建行推出的人民币理财产品起点金额都是5万元，收益各有所不同，但利率都高于相应期限的储蓄存款。
2）银行所拥有的庞大的和金融衍生业务的交易资格是其能够设计出丰富的理财产品的前提条件。理财产品实质是银行利用衍生产品交易帮助客户提高资产的收益率。对于商业银行来说，理财业务一方面有利于在激烈的同业竞争中留住存款客户；另一方面银行可以充分利用已有技术、人力、客户资源，通过开发理财业务潜力，拓展新的盈利空间。
再次是财富管理顾问服务。银行依靠自身在资讯和人才方面的优势，以及和证券、保险、基金等金融机构的广泛合作，为客户提供理财规划、投资建议、金融咨询等一系列的理财顾问服务。而财富管理顾问服务是财富管理的高级阶段。其实施载体是一对一、一站式的客户经理服务。提供的是针对客户的预期收益率和自身的风险承受能力，所量身定做的、独一无二的财富管理计划。财富管理计划中为客户设计的投资产品多为银行特有的金融产品，如储蓄、买卖，以及银行代理的各种国债、基金、保险产品。
第四，各种优先优惠措施。作为财富管理客户，一般可以享受到优先办理各项业务，优先提供各种紧俏投资理财产品（如预留国债额度），享受多项业务费用减免等服务。银行的财富管理客户多属于社会中高级收入阶层，这些彰显身份的优惠服务和贵宾待遇对他们来说还是具有相当吸引力的。
最后，企业资产管理业务：目前我国的企业资产管理业务还处于起步阶段。主要集中在为企业提供日常财务监理、资金调拨等账户管理服务，以及为企业兼并收购、及票据发行、基金托管、工程造价咨询等提供顾问服务。
岗位职责及发展方向如下：
一、岗位职责：
1、有一定的投资管理人资源，建立与投资管理人的沟通、联系机制，维护与投资管理人的关系。
2、拓展与银行、基金公司、证券公司、信托公司等金融机构的联系，发展产品渠道，维护渠道关系。
3、了解市场主流理财产品，协助基金产品设计、发行、推广和销售。
4、开发高净值客户市场，为高端客户推荐适合的理财方案，高净值客户平台建设与专属理财规。
5、以财富管理业务为主，经纪业务为辅，开发经纪业务客户。
二、发展方向
如果是国有商业银行的话，基本上就等同于是高级客户经理，正常发展。如果是外资银行或者招行的话，做私人银行财富顾问的话，不管是对个人的成长，人脉的拓展，还是未来的发展都有一定帮助。
目前财富管理行业的专业人员数量稀少，远远不能满足行业快速发展与高净值人士的需求。对于有志之士来说，越早进入财富管理市场，尤其是类似家族办公室的高端财富管理机构，越能为自己的未来打下坚定的基础。
任职要求：
1、本科及以上学历，金融学、市场营销等专业优先考虑。
2、了解行业，热爱行业，确定以此为发展方向，有清晰的职业目标及规划。
3、热爱金融行业，性格外向，积极主动，有团队合作精神，有责任心，勇于承受压力及解决业务过程中的各种问题。
4、性格外向、反应敏捷、表达能力强，具有较强的沟通能力及交际技巧，具有亲和力。
5、有从业资格证者或有资源者优先考虑。
6、有证券、基金、银行从业资格者且有相关工作经验者优先考虑。
